NETWORTH

10 Skema Ponzi Terbesar dalam Sejarah

10 Skema Ponzi Terbesar dalam Sejarah

Pemimpin Redaksi: Emily Wilcox, Gosip Dengan Pengalaman E-Mail

Bagi banyak orang, istilah "Ponzi Scheme" identik dengan Bernie Madoff. Tetapi praktik penipuan investasi yang jahat sebenarnya sudah ada selama hampir satu abad. Skema Ponzi telah mempengaruhi semua orang dari bintang-bintang Hollywood hingga miliarder, hingga orang tua yang hidup dengan penghasilan tetap. Tidak seperti kebanyakan penipuan, yang membawa tanda-tanda tertentu — taktik penjualan yang menjijikkan, resume yang buruk dari orang-orang yang melakukannya, perasaan umum bahwa ada sesuatu yang tidak beres, dll — skema Ponzi biasanya dijalankan oleh beberapa pengusaha yang sangat pandai yang sangat sadar akan kurangnya keberlanjutan skema mereka. 10 skema Ponzi ini bukan hanya yang terbesar, tetapi beberapa yang paling mengejutkan sepanjang masa:

Charles Ponzi

Charles Ponzi adalah orang yang menjadi penipu itu, jelas. Pada tahun 1920-an, Ponzi dengan berani tidak hanya mengatakan, tetapi MENJANJIKAN para investornya bahwa mereka akan melihat pengembalian 50% dari uang mereka dalam 45 hari yang singkat. Jika mereka dapat bertahan selama 90 hari, mereka akan menggandakan investasi awal mereka. Dan apa investasi revolusioner ini? Kupon pos internasional yang Ponzi tidak pernah ambil pusing. Ponzi menjadi jutawan dalam enam bulan, menghasilkan $ 15 juta. Ketika dia tertangkap setahun kemudian, investor miskinnya hanya mendapat $ 5 juta kembali. Ponzi didakwa dengan 86 tuduhan penipuan surat dan dijatuhi hukuman lima tahun penjara federal. Ketika dia di penjara, dia dituntut untuk kedua kalinya di Massachusetts. Ponzi berpendapat bahwa ini adalah bahaya ganda, yang mengirim kasusnya sampai ke Mahkamah Agung. SCOTUS memvonisnya tujuh hingga sembilan tahun di penjara negara bagian. Tidak mengherankan, begitu Ponzi keluar dari penjara, ia mendalangi penipuan lain di mana ia menjual real estat yang BENAR-BENAR di bawah air. Dia dikirim ke penjara lagi. Dia meninggal tanpa uang sepeser pun di Brasil di mana dia bekerja sebagai penerjemah.

Lou Pearlman

Lou Pearlman adalah salah satu produser musik terbesar dan paling sukses pada 1990-an. Dia dikenal karena bekerja sama dengan The Backstreet Boys, 'NSYNC, dan LFO. Tetapi memberi dunia band anak laki-laki paling populer di tahun 1990-an bukanlah semua yang diinginkan Pearlman. Dia juga merancang dan menjalankan salah satu skema Ponzi terpanjang dalam sejarah Amerika Serikat. Selama lebih dari 20 tahun, Pearlman meyakinkan para investornya untuk menenggelamkan uang mereka ke dalam dua perusahaan yang hanya ada di atas kertas. Dia membuat laporan keuangan palsu untuk mendapatkan pinjaman bank. Secara keseluruhan, Pealman, yang tentunya menjadikan jutaan orang sebagai produser musik, juga mencuri lebih banyak $ 300 juta dari para investornya. Pearlman dihukum karena pencucian uang, konspirasi dan membuat pernyataan palsu selama proses kepailitan pada tahun 2008 dan dijatuhi hukuman 25 tahun penjara.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly mendapatkan tempatnya di daftar ini dengan menipu hampir 8.000 orang yang sebagian besar sudah pensiun atau lanjut usia $ 500 juta. Persik apa, kan? Kebanyakan skema Ponzi meninggalkan sangat sedikit atau tidak ada yang tersisa untuk kembali ke korbannya tetapi dalam kasus Kelly, ia memiliki jutaan dolar real estat dan aset lainnya. Tipuannya melibatkan menciptakan sewa universal yang membayar komisi tinggi untuk menjual apa yang pada dasarnya adalah investasi time-share. Mereka yang berinvestasi dapat tinggal di kamar hotel hingga satu minggu setiap tahun, atau mentransfer minggu itu ke perusahaan lain yang juga dimiliki oleh Kelly dan yang menawarkan pengembalian tahunan sebesar 11%. Setiap investor dalam penipuan ini memilih opsi kedua. Kelly berada di tahanan federal selama enam tahun dari 2006 hingga 2012 dan dibebaskan di bawah tahanan rumah dengan obligasi senilai $ 10 juta hanya agar dia bisa menjalani perawatan untuk kanker usus besar. Kelly meninggal pada 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne adalah Pendeta dari Greater Ministries International. Dia adalah seorang manusia dari Tuhan, tetapi daripada menyembah Bapa Surgawi kita, Payne menyembah di altar dolar mahakuasa. Pendeta menggunakan tulisan suci untuk memberi tahu pengikutnya bahwa jika mereka menginvestasikan uang mereka dengan dia dan gerejanya, mereka dapat melipatgandakan investasi mereka. Dia berhasil mendapatkan 18.000 orang untuk berinvestasi $ 20 juta. Dia lolos dengan penipuan ini selama bertahun-tahun dengan menguangkan cek yang ditulis untuk di bawah batas pelaporan IRS sebesar $ 10.000. Akhirnya, petugas pajak tertangkap. Payne mencoba mengklaim bahwa uang itu bukan investasi, melainkan hadiah yang dilindungi di bawah hak Amandemen pertama mereka sebagai gereja. Payne dijatuhi hukuman 27 tahun penjara dan istrinya dijatuhi hukuman 13 tahun.

Scott Rothstein

Scott Rothstein memegang perbedaan dalam mendalangi skema Ponzi terbesar yang pernah dilihat negara bagian Florida dan saat ini menjalani hukuman 50 tahun penjara karena mengeluhkan para investor dari $ 1,4 milyar. Mantan pengacara itu dikenal karena gaya hidupnya yang luar biasa. Dia memiliki Bugattis dan mobil mahal lainnya, lebih dari 200 jam tangan mewah, dan memiliki toilet emas yang dipasang di rumahnya. Rothstein dijamin investornya pengembalian setidaknya 20% dalam tiga bulan pada pembelian pemukiman terstruktur fabrikasi. Pada awal 2010, Rothstein mengaku bersalah atas lima kejahatan federal. Dia dipecat. Selama penyelidikan atas kegiatannya, istrinya Kim berusaha menyembunyikan perhiasan dan aset lainnya, dan dijatuhi hukuman 1,5 tahun penjara sebagai hasilnya.

Gary Gauthier

Ada apa dengan orang-orang "Tuhan" ini? Gary Gauthier menyelenggarakan acara radio Tampa, Florida yang disebut "Ini Uang Tuhan". Namun, ada sesuatu yang memberi tahu saya, bahwa Tuhan tidak akan terlalu memperhatikan fakta yang dia curi $ 6 juta dari 38 lansia yang tinggal di Pinellas, Pasco, dan kabupaten Hillsborough.Dia memikat tanda-tandanya dengan memberitahu para pendengarnya untuk meneleponnya, yaitu ketika dia akan mengadakan pertemuan dengan mereka, menjanjikan mereka 8% hingga 40% laba atas investasi real estat. Dia menjalankan skema Ponzi-nya dari tahun 2005 hingga 2010. Untuk menarik lebih banyak investor, dia meminta para investor saat ini untuk masuk ke acara radionya untuk berbicara tentang bagaimana mereka menjadi kaya dengan cepat. Gauthier didakwa dengan sejumlah kejahatan termasuk pemerasan dan penipuan keamanan.

TIMOTIUS A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

Kembali pada tahun 1984, Adriaan Nieuwoudt, seorang pengusaha Afrika Selatan memutuskan untuk memasarkan produk kecantikan berdasarkan bahan yang ditemukan dalam kosmetik berbasis susu neneknya yang disebut "kubus". Dia menjual kit aktivator kepada investornya, yang terdiri dari tanaman kering yang akan memungkinkan mereka menumbuhkan budaya susu sendiri dalam jenis pekerjaan di rumah penipuan yang telah mendapatkan popularitas di tahun-tahun sesudahnya. Para investor kemudian akan menjual budaya tumbuh kembali ke perusahaan untuk digunakan sebagai bahan untuk produk kecantikan. Oh, omong-omong, produk kecantikan itu tidak ada. Tidak peduli berapa banyak aktivator yang dia jual, Nieuwoudt tidak akan pernah menerima lebih dari satu kembali dalam setiap minggu. Akhirnya pemerintah Afrika Selatan menutupnya dengan menyatakan itu adalah lotre ilegal.

Tom Petters

Tom Petters berhasil mencuri $ 3,65 miliar dalam skema Ponzi-nya dengan meminta investor mendanai barang-barang elektronik yang tidak ada untuk dijual ke pengecer besar yang sebenarnya tidak membelinya. Petters adalah pengusaha sukses yang memiliki sejumlah perusahaan terkenal termasuk Polaroid dan Fingerhut. Kepentingan bisnisnya yang sah membuatnya tampak dapat dipercaya oleh para investornya. Pada akhir 2009, Petters didakwa dengan 20 tuduhan penipuan termasuk penipuan surat, penipuan kawat, dan pencucian uang. Dia menjalani hukuman penjara 50 tahun di Leavenworth, Kansas. Skema Ponzi-nya adalah penipuan terbesar dalam sejarah negara bagian Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin mendirikan EarthLink. Mulai tahun 1986, ia menjalankan skema Ponzi 15 tahun melalui klub investasi yang menjanjikan pengembalian 24%. Dia mencuri $ 592 juta dari hampir 800 orang, ditemukan bersalah atas 15 tuduhan penipuan, konspirasi dan pencucian uang. Slatkin juga seorang Menteri Scientology dan banyak korbannya juga Scientologists, termasuk penyiar berita Greta Van Susteren dan produser film Aryan Bernstein. Slatkin menyelesaikan kalimatnya dan dibebaskan dari rumah singgah pada 2013.

Bernie Madoff

Tentu saja Bernie Madoff adalah yang paling terkenal dari semua perencana Ponzi, bahkan mungkin termasuk Charles Ponzi sendiri. Dia mengatur penipuan terbesar dalam sejarah AS, mencuri $ 65 milyar dari investor, menghasilkan 11 keyakinan kejahatan. Madoff menjalani kehidupan mewah dan menghitung di antara para investornya banyak orang terkenal dan kaya. Perusahaan manajemen kekayaan Madoff dimulai sebagai bisnis yang sah tetapi karena keserakahan Madoff tumbuh, ia mengubah seluruh bisnis menjadi kendaraan yang dengannya ia menjalankan skema Ponzi-nya. Putra Madoff, Mark, bekerja dengannya tetapi mengaku tidak tahu apa-apa tentang penipuan itu. Namun, ia melakukan bunuh diri pada Desember 2010. Madoff dijatuhi hukuman 150 tahun penjara - hukuman maksimal yang mungkin untuk kejahatannya. Dia melayani hukuman itu di Raleigh, North Carolina.

Keamanan sosial

Banyak orang suka bercanda bahwa sistem Jaminan Sosial Amerika adalah Skema Ponzi terbesar sepanjang masa. Di permukaan, Jaminan Sosial tentu saja berbau seperti Skema Ponzi. Anda memiliki satu kelompok investor yang membayar investasi yang membayar kembali sekelompok investor awal yang terpisah. Ada juga banyak pembicaraan tentang bagaimana Jaminan Sosial akan habis beberapa hari karena ada terlalu banyak baby boomer dalam sistem yang akan berakhir menghabiskan dana perwalian ke titik di mana tidak akan ada uang yang tersisa untuk generasi mendatang untuk menerima manfaat.

Jika Anda kebetulan menjadi anggota generasi masa depan itu (mungkin sebagian besar orang membaca artikel ini), mudah dimengerti mengapa Anda mempertimbangkan Jaminan Sosial sebagai Skema Ponzi. Sebenarnya, secara teknis, Jaminan Sosial BUKAN merupakan Skema Ponzi. Perbedaan utamanya adalah bahwa dalam Skema Ponzi, investasi sebenarnya adalah penipuan raksasa. Investor berpikir mereka berinvestasi dalam sesuatu seperti real estat, padahal sebenarnya uang itu akan keluar untuk sesuatu yang sama sekali berbeda (investor awal, jet pribadi penjarah).

Alih-alih mengatakan bahwa "Jaminan Sosial akan habis beberapa hari", pernyataan yang lebih akurat adalah "setelah baby boomer, Jaminan Sosial akan memiliki kesenjangan pendanaan selama sekitar 75 tahun pada perkiraan saat ini". Ada dua cara untuk menutup kesenjangan pendanaan: # 1) Kurangi manfaat yang didapat pensiunan selama waktu itu atau # 2) Tingkatkan pajak. Solusi yang lebih baik adalah kombinasi keduanya.

Posting Anda